Patrimoine

Le patrimoine, sensible aux fluctuations de la situation personnelle et professionnelle de chacun, n'est pas une donnée figée.

Par conséquent, l'optimisation de sa rémunération n'est pas une tâche aisée et suppose un suivi attentif à chaque étape.

Plusieurs pistes existent, communes et accessibles à tous.

Cependant, il est indéniable qu'en matière d'optimisation, la réponse n'est pas la même d'une personne à l'autre. Elle dépend de la situation patrimoniale personnelle de chacun.

C'est pourquoi chez PROTECTION FINANCIÈRE, nos conseillers réalisent un audit social et patrimonial complet afin de mieux cerner les besoins et les risques propres à chaque profil. Ils vous aident ensuite à choisir la solution la plus judicieuse et avantageuse.

Pour comprendre comment nous agissons voici notre cas pratique !

Un chef d’entreprise nous a consulté pour l’aider à organiser son patrimoine en vue de la vente de sa société.
Après avoir réalisé un bilan social et patrimonial précis avec notre service Gestion Privée, nous lui avons proposé un programme de solutions complet articulé autour de solutions civiles (testament, pacte Dutreil, donation de parts de société aux enfants avant cession) et de placements (assurance vie, contrat de capitalisation, parts de SCPI de rendement, parts de GFF)
Cela lui a permis de réaliser tous ses objectifs : optimisation de la fiscalité de cession, revenus complémentaires pour la retraite et allègement de la fiscalité de transmission.