Épargne

Les diverses options de gestion et d'investissement, associées à une fiscalité particulièrement avantageuse, font de l'assurance-vie le placement préféré des Français !

Elle offre notamment la possibilité d'investir dans le nouveau Fonds euro croissance, combinant rentabilité et garantie de capital, ainsi que dans une gamme variée de supports, tout en déléguant la gestion à une équipe d'experts des marchés financiers.

Cette attractivité fiscale s'étend également aux cas de succession, ce qui en fait un outil essentiel pour la gestion patrimoniale.

Optez pour des solutions simples et adaptées à votre profil. Épargnez à votre rythme pour vos projets futurs, tels que l'achat immobilier ou les études de vos enfants, par exemple.

Chez PROTECTION FINANCIÈRE, nous mettons à votre disposition tous les outils du marché pour optimiser votre épargne, tant sur le plan financier que fiscal.

Pour comprendre comment nous agissons, voici notre cas pratique !

Un couple de retraités a vendu un bien immobilier et souhaitait assurer la protection du conjoint en cas de décès et la transmission de leur patrimoine à leurs deux enfants.

Après la réalisation d’un bilan patrimonial précis, nous leur avons proposé de souscrire chacun un contrat d’assurance-vie en gestion pilotée avec une clause bénéficiaire démembrée ( le quasi usufruit pour le conjoint et la nue-propriété pour les enfants).
Cette solution permettra ainsi de verser le capital au conjoint survivant tout en assurant la meilleure transmission possible pour les enfants au deuxième décès.